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深圳市第六屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)公告
第二二二號(hào)
《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》經(jīng)深圳市第六屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第四十五次會(huì)議于2020年10月29日通過，現(xiàn)予公布，自2021年3月1日起施行。
深圳市人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
2020年11月5日
深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例
(2020年10月29日深圳市第六屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第四十五次會(huì)議通過)
目錄
第一章 總則
第二章 制度與標(biāo)準(zhǔn)
第三章 產(chǎn)品與服務(wù)
第四章 投資評(píng)估
第五章 環(huán)境信息披露
第六章 促進(jìn)與保障
第七章 監(jiān)督與管理
第八章 法律責(zé)任
第九章 附則
第一章 總則
第一條 為了推動(dòng)綠色金融發(fā)展，提升綠色金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，推進(jìn)深圳可持續(xù)金融中心建設(shè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的基本原則，結(jié)合深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)實(shí)際，制定本條例。
第二條 深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融相關(guān)活動(dòng)適用本條例。
本條例所稱的綠色金融，是指為支持應(yīng)對(duì)氣候變化、環(huán)境改善、資源節(jié)約高效利用和生態(tài)系統(tǒng)保護(hù)等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所提供的金融服務(wù)。
第三條 綠色金融發(fā)展堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)、科技支撐、市場(chǎng)主導(dǎo)、政策激勵(lì)、監(jiān)管約束的原則。
第四條 金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)有利于節(jié)約資源、保護(hù)生態(tài)環(huán)境，促進(jìn)綠色金融發(fā)展。
本條例所稱金融機(jī)構(gòu)，是指從事金融服務(wù)的企業(yè)，包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他從事金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)。
第五條 市人民政府應(yīng)當(dāng)建立綠色金融發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)一協(xié)調(diào)綠色金融發(fā)展工作。
市地方金融監(jiān)管部門具體負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)綠色金融發(fā)展，組織實(shí)施綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，并依法對(duì)綠色金融活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
中國(guó)人民銀行駐深機(jī)構(gòu)、國(guó)家銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門駐深機(jī)構(gòu)和國(guó)家證券監(jiān)管部門駐深機(jī)構(gòu)在各自職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)綠色金融相關(guān)監(jiān)督和管理工作。
市發(fā)展改革、科技創(chuàng)新、工業(yè)和信息化、財(cái)政、生態(tài)環(huán)境、市場(chǎng)監(jiān)管、住房建設(shè)、交通運(yùn)輸、水務(wù)、國(guó)資等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)綠色金融相關(guān)監(jiān)督和管理工作。
第六條 充分發(fā)揮綠色金融專業(yè)委員會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)組織在綠色金融創(chuàng)新研究、政策建議、合作、標(biāo)準(zhǔn)制定和自律管理等方面的作用。
深圳證券交易機(jī)構(gòu)在其職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)綠色金融相關(guān)工作。
第七條 市地方金融監(jiān)管部門以及其他相關(guān)部門、綠色金融專業(yè)委員會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)組織應(yīng)當(dāng)持續(xù)開展綠色金融宣傳和教育，形成支持綠色金融發(fā)展、共建生態(tài)文明的良好氛圍。
第二章 制度與標(biāo)準(zhǔn)
第八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合綠色金融發(fā)展要求的法人治理結(jié)構(gòu)和組織體系，健全綠色金融工作領(lǐng)導(dǎo)決策機(jī)制以及相應(yīng)的執(zhí)行、監(jiān)督機(jī)制，提供相應(yīng)的資源和執(zhí)行能力保障，保障金融機(jī)構(gòu)的治理結(jié)構(gòu)和組織體系能夠有效支撐綠色金融發(fā)展目標(biāo)。
鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門開展綠色金融業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)部、事業(yè)部等，并建立健全綠色金融專門機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)、績(jī)效考核、激勵(lì)約束和內(nèi)控制度。
相關(guān)金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)設(shè)立綠色分支機(jī)構(gòu)提供便利。
第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家金融監(jiān)管部門的要求，參照公認(rèn)的綠色信貸管理模式，完善綠色信貸管理制度，配套綠色信貸專項(xiàng)規(guī)模，對(duì)客戶的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，開展相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，建立綠色信貸客戶名單，開辟綠色信貸快速審批通道。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立綠色信貸統(tǒng)計(jì)制度，按照國(guó)家金融監(jiān)管部門的要求，重點(diǎn)統(tǒng)計(jì)、分析綠色信貸余額和比重、違約率、綠色信貸資產(chǎn)分布和質(zhì)量，以及綠色貸款的環(huán)境效益等。
第十條 證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在債券發(fā)行業(yè)務(wù)過程中主動(dòng)詢問發(fā)行人發(fā)行綠色債券的意愿，并對(duì)綠色債券發(fā)行提供專業(yè)意見和服務(wù)。
第十一條 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)資金綠色投資制度，明確保險(xiǎn)資金用于綠色投資的策略、方向、比重、風(fēng)險(xiǎn)管控等要求。
第十二條 機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)建立綠色投資管理制度，確定綠色投資策略，對(duì)資產(chǎn)管理人在綠色投資范圍、比重、資產(chǎn)管理等方面的責(zé)任和義務(wù)提出明確要求，并在資產(chǎn)管理合同中予以載明。
第十三條 資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同中關(guān)于綠色投資的要求，建立相應(yīng)的綠色投資管理制度，履行綠色投資義務(wù)，并在股權(quán)類投資標(biāo)的的投資合同中明確被投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行的綠色管理責(zé)任。
第十四條 綠色融資主體取得綠色信貸、發(fā)行綠色債券、獲得綠色基金投資以及以其他方式取得綠色資金的，應(yīng)當(dāng)建立綠色資金使用與管理制度，按照相關(guān)規(guī)定以及與出資人約定的用途進(jìn)行使用和管理，并定期向出資人報(bào)告使用與管理情況。
第十五條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)推廣國(guó)家綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，組織制定國(guó)家綠色金融標(biāo)準(zhǔn)配套制度或者補(bǔ)充性地方綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。
市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同市市場(chǎng)監(jiān)管部門組織制定綠色金融標(biāo)準(zhǔn)規(guī)劃，擬定綠色金融標(biāo)準(zhǔn)目錄。
第十六條 市地方金融監(jiān)管部門和相關(guān)金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)支持金融機(jī)構(gòu)、證券交易機(jī)構(gòu)、認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)參與和國(guó)內(nèi)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定工作，推動(dòng)國(guó)內(nèi)和標(biāo)準(zhǔn)互認(rèn)。
第十七條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同國(guó)家駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，制定綠色融資主體和綠色金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)定、評(píng)價(jià)和認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。
第十八條 市發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、生態(tài)環(huán)境、住房建設(shè)、交通運(yùn)輸?shù)炔块T應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要組織制定相關(guān)領(lǐng)域綠色企業(yè)和項(xiàng)目技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，為綠色金融活動(dòng)提供技術(shù)規(guī)范指引。
第十九條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同國(guó)家駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定綠色金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，建立綠色金融統(tǒng)計(jì)制度，將綠色金融統(tǒng)計(jì)納入地方統(tǒng)計(jì)調(diào)查項(xiàng)目，將綠色產(chǎn)業(yè)增加值或者產(chǎn)值納入相關(guān)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。
第二十條 鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)使用環(huán)境壓力測(cè)試和情景分析等方法和工具，對(duì)金融機(jī)構(gòu)在氣候變化、環(huán)境監(jiān)管和可持續(xù)發(fā)展等壓力情況下面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其他金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析。
第三章 產(chǎn)品與服務(wù)
第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)優(yōu)化現(xiàn)有綠色信貸產(chǎn)品，創(chuàng)新綠色信貸品種，推廣新能源貸款、能效貸款、合同能源管理收益權(quán)質(zhì)押貸款等能源信貸品種，創(chuàng)新綠色供應(yīng)鏈、綠色園區(qū)、綠色生產(chǎn)、綠色建筑、個(gè)人綠色消費(fèi)等綠色信貸品種，降低綠色信貸資金成本，擴(kuò)大綠色信貸規(guī)模。
第二十二條 保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，開展環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)、綠色建筑質(zhì)量保險(xiǎn)、綠色產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任保險(xiǎn)以及其他綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
建立巨災(zāi)保險(xiǎn)制度，優(yōu)化巨災(zāi)保險(xiǎn)共保體，完善以保障自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)和重大事故風(fēng)險(xiǎn)的巨災(zāi)保障體系。
第二十三條 從事涉及重金屬、危險(xiǎn)廢物、有毒有害物質(zhì)等環(huán)境高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，應(yīng)當(dāng)投保環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)。投保環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)的企業(yè)范圍由市生態(tài)環(huán)境部門另行制定并公布。
保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，在承保前開展環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，承保后開展風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，并按照合同履行理賠責(zé)任。
國(guó)家銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門駐深機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)監(jiān)管機(jī)制，實(shí)行統(tǒng)一的保險(xiǎn)條款和基礎(chǔ)保險(xiǎn)費(fèi)率。
第二十四條 支持信托金融機(jī)構(gòu)采用資金信托、慈善信托或者服務(wù)信托的方式，通過資產(chǎn)證券化、產(chǎn)業(yè)基金、股權(quán)投資、可轉(zhuǎn)債投資等形式，為綠色企業(yè)提供金融服務(wù)。
第二十五條 鼓勵(lì)金融租賃機(jī)構(gòu)開展綠色資產(chǎn)、大型成套設(shè)備等固定資產(chǎn)融資租賃業(yè)務(wù)，支持企業(yè)綠色運(yùn)營(yíng)。
第二十六條 投資咨詢機(jī)構(gòu)在為個(gè)人投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)詢問個(gè)人投資者在綠色領(lǐng)域的投資偏好，并按照投資者陳述的綠色投資偏好推薦合適的投資產(chǎn)品。
第二十七條 鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色金融債券。
鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)承銷綠色公司債券、綠色企業(yè)債券、綠色債務(wù)融資工具、綠色資產(chǎn)支持證券、綠色擔(dān)保支持證券等。
市人民政府可以發(fā)行地方政府債券支持綠色領(lǐng)域項(xiàng)目建設(shè)。
第二十八條 支持金融機(jī)構(gòu)開展環(huán)境權(quán)益抵押和質(zhì)押融資業(yè)務(wù)；鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)參與粵港澳大灣區(qū)碳交易市場(chǎng)跨境交易業(yè)務(wù)。
支持專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)需求，提供碳排放權(quán)、排污權(quán)、節(jié)能量(用能權(quán))、水權(quán)等環(huán)境權(quán)益相關(guān)的資產(chǎn)評(píng)估、認(rèn)證、咨詢、資產(chǎn)處置等服務(wù)。
第二十九條 支持深圳排放權(quán)交易機(jī)構(gòu)開展下列業(yè)務(wù)：
(一)提供環(huán)境權(quán)益交易和相關(guān)金融服務(wù)；
(二)運(yùn)營(yíng)管理碳普惠統(tǒng)一平臺(tái)；
(三)開展碳資產(chǎn)和綠色資產(chǎn)境內(nèi)和跨境交易；
(四)創(chuàng)新節(jié)能減排、綠色低碳、生態(tài)環(huán)保領(lǐng)域的交易品種。
第三十條 融資租賃、商業(yè)保理、融資擔(dān)保等地方金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在各自業(yè)務(wù)范圍內(nèi)探索開展綠色金融活動(dòng)，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)。
第四章 投資評(píng)估
第三十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立綠色投資評(píng)估制度，對(duì)本條例第三十二條規(guī)定的投資項(xiàng)目進(jìn)行投資前評(píng)估，并開展投資后管理。
金融機(jī)構(gòu)可以委托專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展綠色投資評(píng)估工作。
第三十二條 深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)內(nèi)的投資項(xiàng)目符合下列情形之一的，提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本條例第三十三條至第三十五條的規(guī)定開展綠色投資評(píng)估：
(一)項(xiàng)目總金額達(dá)到五千萬(wàn)元，且依法需要進(jìn)行環(huán)境影響評(píng)價(jià)；
(二)項(xiàng)目年溫室氣體排放量預(yù)期達(dá)到三千噸二氧化碳當(dāng)量；
(三)法律、法規(guī)規(guī)定需要開展綠色投資評(píng)估的其他情形。
第三十三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資項(xiàng)目主體提供的環(huán)境影響評(píng)價(jià)相關(guān)報(bào)告進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括評(píng)價(jià)程序的合規(guī)性、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性、評(píng)價(jià)結(jié)論的合理性等。評(píng)估結(jié)論應(yīng)當(dāng)包括項(xiàng)目實(shí)施可能對(duì)相關(guān)區(qū)域、河流、流域、海域生態(tài)系統(tǒng)產(chǎn)生的整體影響，對(duì)相關(guān)區(qū)域生物產(chǎn)生的多樣性影響，對(duì)環(huán)境和人群健康產(chǎn)生的長(zhǎng)遠(yuǎn)影響等。
第三十四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資項(xiàng)目主體進(jìn)行環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管控能力評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)內(nèi)容包括環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管控的內(nèi)部制度、治理結(jié)構(gòu)和組織體系，以及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管控制度和措施的持續(xù)意愿和執(zhí)行能力等。
第三十五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展投資項(xiàng)目環(huán)境效益評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)內(nèi)容包括項(xiàng)目實(shí)施的經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益與環(huán)境效益之間的關(guān)系，項(xiàng)目短期環(huán)境效益、中期環(huán)境效益與長(zhǎng)期環(huán)境效益之間的關(guān)系等。
第三十六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將綠色投資評(píng)估內(nèi)容納入投資后管理，堅(jiān)持持續(xù)性、及時(shí)性、全方位、謹(jǐn)慎性、真實(shí)性原則，建立健全投資后管理制度。
第三十七條 多個(gè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)同一個(gè)需要開展綠色投資評(píng)估項(xiàng)目進(jìn)行聯(lián)合投資的，可以委托其中一個(gè)金融機(jī)構(gòu)開展綠色投資評(píng)估工作，也可以聯(lián)合開展綠色投資評(píng)估工作。
第五章 環(huán)境信息披露
第三十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本條例規(guī)定對(duì)資金投向的企業(yè)、項(xiàng)目或者資產(chǎn)所產(chǎn)生的環(huán)境影響信息進(jìn)行披露。
接受投資的企業(yè)或者項(xiàng)目、資產(chǎn)所屬企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照要求向金融機(jī)構(gòu)提交環(huán)境信息資料。
第三十九條 下列主體應(yīng)當(dāng)自2022年1月1日起按照類別披露環(huán)境信息：
(一)在深圳市注冊(cè)的金融行業(yè)上市公司；
(二)綠色金融債券發(fā)行人；
(三)享受綠色金融優(yōu)惠政策的金融機(jī)構(gòu)。
除前款規(guī)定的主體外，符合以下條件的，應(yīng)當(dāng)自2023年1月1日起披露環(huán)境信息：
(一)總部或者分支機(jī)構(gòu)在深資產(chǎn)規(guī)模五百億元以上的銀行；
(二)資產(chǎn)管理規(guī)模一百億元以上的公募基金管理人：
(三)資產(chǎn)管理規(guī)模五十億元以上的私募基金管理人；
(四)資產(chǎn)管理規(guī)模一百億元以上的機(jī)構(gòu)投資者。
第四十條 環(huán)境信息披露應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定進(jìn)行：
(一)在深圳市注冊(cè)的金融行業(yè)上市公司，按照上市交易平臺(tái)關(guān)于環(huán)境信息披露的要求進(jìn)行披露；
(二)綠色金融債券發(fā)行人，按照國(guó)家金融監(jiān)管部門關(guān)于綠色債券發(fā)行披露的要求進(jìn)行披露；
(三)享受綠色金融優(yōu)惠政策的金融機(jī)構(gòu)，按照優(yōu)惠政策制定部門關(guān)于環(huán)境信息披露的要求進(jìn)行披露；
(四)符合本條例第三十九條第二款規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，按照國(guó)家金融監(jiān)管部門關(guān)于環(huán)境信息披露的要求進(jìn)行披露。
國(guó)家金融監(jiān)管部門未制定環(huán)境信息披露相關(guān)規(guī)定的，由市地方金融監(jiān)管部門會(huì)同中央駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定環(huán)境信息披露辦法。
第四十一條 環(huán)境信息披露責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前，以財(cái)務(wù)報(bào)告、環(huán)境信息披露報(bào)告、企業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告、環(huán)境報(bào)告或者環(huán)境、社會(huì)和管治報(bào)告等形式，合并或者單獨(dú)披露上一年度的環(huán)境信息。
第四十二條 環(huán)境信息披露責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門指定的平臺(tái)以及綠色金融公共服務(wù)平臺(tái)提交披露報(bào)告，按照規(guī)定在其互聯(lián)網(wǎng)官方網(wǎng)站以及報(bào)告平臺(tái)公開披露相關(guān)環(huán)境信息。
第六章 促進(jìn)與保障
第四十三條 市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)將綠色金融發(fā)展納入國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃，明確規(guī)劃目標(biāo)、責(zé)任分工和具體工作措施。
市人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，合理布局綠色金融重大戰(zhàn)略項(xiàng)目、重大綠色環(huán)保工程和重大綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施。
第四十四條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)綠色金融信息系統(tǒng)建設(shè)，加快推動(dòng)綠色企業(yè)(項(xiàng)目)庫(kù)、綠色金融公共服務(wù)平臺(tái)、綠色金融監(jiān)管系統(tǒng)的建設(shè)，整合市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、金融、環(huán)保等監(jiān)管信息，將污染物達(dá)標(biāo)排放情況、環(huán)保違法違規(guī)記錄等環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)信息與征信體系連接，為金融機(jī)構(gòu)、相關(guān)企業(yè)、認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等提供相關(guān)服務(wù)。
市人民政府相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)推動(dòng)獲得綠色金融支持的企業(yè)在綠色金融公共服務(wù)平臺(tái)或其他指定平臺(tái)提交其環(huán)境績(jī)效相關(guān)信息，為金融機(jī)構(gòu)、認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事綠色金融活動(dòng)提供便利。
第四十五條 市、區(qū)人民政府以及各部門選擇合作金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將金融機(jī)構(gòu)實(shí)施環(huán)境信息披露的情況和綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果作為重要依據(jù)。
第四十六條 市人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全與綠色金融發(fā)展相適應(yīng)的人才培養(yǎng)、引進(jìn)、使用、評(píng)價(jià)、激勵(lì)、流動(dòng)機(jī)制，將綠色金融人才作為重點(diǎn)引進(jìn)和培育的高層次金融人才予以扶持。
第四十七條 支持設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)投資基金，吸引有實(shí)力的機(jī)構(gòu)投資者和社會(huì)資本投資環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑和海綿城市建設(shè)等領(lǐng)域的企業(yè)和項(xiàng)目。
市、區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)按照政府引導(dǎo)基金規(guī)模的一定比例，聯(lián)合社會(huì)資本設(shè)立綠色產(chǎn)業(yè)投資基金，政府引導(dǎo)基金的出資比例可以達(dá)到百分之五十。歸屬政府引導(dǎo)基金的投資超額收益部分可以向社會(huì)資本讓利，其中天使投資引導(dǎo)基金高讓利可以達(dá)到百分之百。
第四十八條 市、區(qū)人民政府可以對(duì)綠色金融活動(dòng)予以補(bǔ)貼、貼息或者獎(jiǎng)勵(lì)。
第四十九條 市人民政府設(shè)立的政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為綠色融資主體提供信用增進(jìn)服務(wù)。市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)確定政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)綠色融資擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模比例、年度增長(zhǎng)率等業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)。
第五十條 市人民政府應(yīng)當(dāng)將中小微企業(yè)的綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償納入中小微企業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，并可以在資金池現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高政府風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例。
第五十一條 支持中國(guó)人民銀行駐深機(jī)構(gòu)采取下列促進(jìn)綠色金融發(fā)展的措施：
(一)鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展綠色信貸、發(fā)行并投資綠色債券；
(二)探索開展綠色信貸證券化；
(三)強(qiáng)化貨幣政策工具引導(dǎo)，運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)支持綠色信貸發(fā)展；
(四)支持金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)開展跨境綠色投融資活動(dòng)并提供便利；
(五)其他支持綠色金融發(fā)展的措施。
第五十二條 支持國(guó)家銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門駐深機(jī)構(gòu)采取下列促進(jìn)綠色金融發(fā)展的措施：
(一)鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提高綠色信貸不良容忍度；
(二)探索有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在設(shè)置總體資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重下限的基礎(chǔ)上開展降低綠色資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重和提高棕色資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的試點(diǎn)；
(三)引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)針對(duì)綠色技術(shù)創(chuàng)新開展投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)；
(四)推動(dòng)綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，為綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品備案提供便利；
(五)指導(dǎo)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立綠色投資制度，開展綠色投資；
(六)其他支持綠色金融發(fā)展的措施。
第五十三條 支持國(guó)家證券監(jiān)管部門駐深機(jī)構(gòu)采取下列促進(jìn)綠色金融發(fā)展的措施：
(一)在同等條件下為綠色企業(yè)開辟優(yōu)先上市輔導(dǎo)便利通道；
(二)引導(dǎo)降低綠色股票、綠色債券交易手續(xù)費(fèi)；
(三)引導(dǎo)開展合作，引進(jìn)境外綠色投資者投資綠色債券；
(四)鼓勵(lì)證券公司承銷綠色債券，將承銷綠色債券作為證券公司履行社會(huì)責(zé)任的重要內(nèi)容納入評(píng)價(jià)范圍；
(五)其他支持綠色金融發(fā)展的措施。
第五十四條 深圳證券交易機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)加強(qiáng)上市公司環(huán)境信息披露監(jiān)督管理，為綠色債券發(fā)行和上市交易提供便利通道，開發(fā)推廣綠色金融相關(guān)指數(shù)，擴(kuò)大綠色金融合作，推動(dòng)資本市場(chǎng)綠色金融發(fā)展。
第五十五條 市人民政府應(yīng)當(dāng)推動(dòng)建立服務(wù)企業(yè)清潔、低碳、綠色發(fā)展的環(huán)境權(quán)益交易市場(chǎng)，促進(jìn)深圳碳交易市場(chǎng)發(fā)展，完善碳普惠制度，積極培育高效便捷的排污權(quán)、節(jié)能量(用能權(quán))、水權(quán)交易市場(chǎng)。
第五十六條 鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)和金融科技企業(yè)利用區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等金融科技手段支持綠色金融創(chuàng)新發(fā)展。
第五十七條 支持金融機(jī)構(gòu)和其他相關(guān)組織加入綠色金融、可持續(xù)金融組織；支持綠色金融、可持續(xù)金融組織等社會(huì)組織在深圳設(shè)立地區(qū)中心、分中心或者分支機(jī)構(gòu)。
第五十八條 市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)探索設(shè)立現(xiàn)代綠色金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，將綠色金融發(fā)展納入國(guó)有金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系。
第五十九條 市人民政府應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)在綠色金融發(fā)展中表現(xiàn)突出的單位和個(gè)人給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；將綠色金融納入市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)評(píng)選范圍，按照相關(guān)規(guī)定評(píng)選和獎(jiǎng)勵(lì)。
第七章 監(jiān)督與管理
第六十條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同中央駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立綠色金融發(fā)展聯(lián)席會(huì)議制度，促進(jìn)綠色金融發(fā)展。
第六十一條 市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)積極探索創(chuàng)新和完善促進(jìn)綠色金融發(fā)展的體制機(jī)制，支持以區(qū)塊鏈為基礎(chǔ)的跨境綠色資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化、認(rèn)證、倉(cāng)儲(chǔ)和交易平臺(tái)建設(shè)，探索構(gòu)建跨境合作機(jī)制。具體管理辦法由市地方金融監(jiān)管部門會(huì)同中央駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定。
第六十二條 金融機(jī)構(gòu)不得以綠色金融產(chǎn)品的名義對(duì)不具備綠色特性的金融產(chǎn)品進(jìn)行宣傳、銷售或者推廣；相關(guān)企業(yè)不得以綠色融資的名義為不具備綠色特性的項(xiàng)目申請(qǐng)綠色資金；認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得為不具備綠色特性的企業(yè)或者項(xiàng)目出具綠色認(rèn)證報(bào)告或者綠色評(píng)級(jí)報(bào)告。
金融機(jī)構(gòu)、相關(guān)企業(yè)以及認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照誠(chéng)實(shí)信用的原則，建立防范前款禁止行為的工作機(jī)制，明確相關(guān)責(zé)任，依法依規(guī)開展綠色金融相關(guān)活動(dòng)。
第六十三條 綠色金融認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展認(rèn)證、評(píng)級(jí)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
(一)按照相關(guān)認(rèn)證、評(píng)級(jí)規(guī)范要求，獨(dú)立、客觀、公正地開展認(rèn)證、評(píng)級(jí)工作，并對(duì)其出具的認(rèn)證、評(píng)級(jí)報(bào)告的規(guī)范性、真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；
(二)認(rèn)證、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其人員與被認(rèn)證、評(píng)級(jí)對(duì)象有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避；
(三)履行保密義務(wù)，不得非法泄露被認(rèn)證、評(píng)級(jí)對(duì)象的相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。
第八章 法律責(zé)任
第六十四條 金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)主體違反本條例第八條至第十四條的規(guī)定，未建立綠色金融相關(guān)制度或者未按照規(guī)定開展有關(guān)活動(dòng)的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正。
第六十五條 環(huán)境高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)違反本條例第二十三條第一款的規(guī)定，未投?；蛘呃m(xù)保環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)的，由市生態(tài)環(huán)境部門責(zé)令限期投?；蛘呃m(xù)保；拒不投保或者續(xù)保的，處保險(xiǎn)費(fèi)三倍罰款。
第六十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本條例第三十二條至第三十五條的規(guī)定，未對(duì)投資項(xiàng)目開展綠色投資評(píng)估的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款；項(xiàng)目發(fā)生應(yīng)當(dāng)處警告以外行政處罰的生態(tài)環(huán)境損害事件的，按照提供貸款或者投資金額的百分之一以上百分之十以下處以罰款。
第六十七條 金融機(jī)構(gòu)違反本條例第三十六條的規(guī)定，未將綠色投資評(píng)估內(nèi)容納入投資后管理的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。
第六十八條 本條例第三十九條規(guī)定的環(huán)境信息披露責(zé)任主體違反本條例第四十條至第四十二條規(guī)定，未按照規(guī)定披露環(huán)境信息的，由市地方金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正；拒不改正，或者虛構(gòu)、捏造數(shù)據(jù)或者信息的，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。
第六十九條 環(huán)境信息披露責(zé)任主體違反本條例關(guān)于環(huán)境信息披露規(guī)定的，除依法予以處罰外，相關(guān)部門還可以采取下列措施：
(一)將該機(jī)構(gòu)的違法行為信息提供給信用信息管理機(jī)構(gòu)，并通過綠色金融公共服務(wù)平臺(tái)網(wǎng)站、政府網(wǎng)站或者新聞媒體向社會(huì)公布；
(二)按照有關(guān)規(guī)定采取信用聯(lián)合懲戒措施。
第七十條 金融機(jī)構(gòu)、相關(guān)企業(yè)或者認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本條例第六十二條規(guī)定的，由市市場(chǎng)監(jiān)管部門和國(guó)家駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定處理。
第七十一條 認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本條例第六十三條規(guī)定，存在下列情形之一的，由市市場(chǎng)監(jiān)管部門處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：
(一)違反職業(yè)道德規(guī)范和獨(dú)立性要求的；
(二)認(rèn)證、評(píng)級(jí)報(bào)告存在重大遺漏或嚴(yán)重失實(shí)的；
(三)有利害關(guān)系應(yīng)當(dāng)回避但未回避的；
(四)非法泄露被認(rèn)證、評(píng)級(jí)對(duì)象的相關(guān)數(shù)據(jù)和信息的。
第九章 附 則
第七十二條 本條例下列用語(yǔ)的含義：
(一)綠色信貸，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持應(yīng)對(duì)氣候變化、環(huán)境改善、資源節(jié)約高效利用和生態(tài)保護(hù)等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所提供的信貸產(chǎn)品及服務(wù)。
(二)綠色供應(yīng)鏈，是指將環(huán)境保護(hù)和資源節(jié)約的理念貫穿于企業(yè)從產(chǎn)品設(shè)計(jì)到原材料采購(gòu)、生產(chǎn)、運(yùn)輸、儲(chǔ)存、銷售、使用和報(bào)廢處理的全過程，使企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與環(huán)境保護(hù)相協(xié)同的上下游關(guān)系。
(三)綠色保險(xiǎn)，是指保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持應(yīng)對(duì)氣候變化、環(huán)境改善、資源節(jié)約高效利用和生態(tài)保護(hù)，對(duì)節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域提供的保險(xiǎn)產(chǎn)品。
(四)綠色債券，是指將募集資金專門用于支持符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色項(xiàng)目或?yàn)榫G色產(chǎn)業(yè)、綠色項(xiàng)目進(jìn)行再融資，依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。綠色債券可以分為綠色金融債券、綠色企業(yè)債券、綠色公司債券、綠色債務(wù)融資工具等非結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品，綠色資產(chǎn)支持證券等結(jié)構(gòu)化融資產(chǎn)品，以及其他綠色債券產(chǎn)品。
(五)綠色融資主體，是指為綠色資產(chǎn)或者綠色項(xiàng)目進(jìn)行融資活動(dòng)，承擔(dān)融資責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)的法人。
(六)綠色基金，是指以促進(jìn)綠色發(fā)展、改善生態(tài)環(huán)境為目標(biāo)，投資于能產(chǎn)生環(huán)境效益或從事環(huán)境相關(guān)業(yè)務(wù)企業(yè)和項(xiàng)目的公募基金產(chǎn)品或其他投資主體。綠色基金可以分為綠色產(chǎn)業(yè)投資基金和綠色證券投資基金。
(七)碳普惠：是指對(duì)小微企業(yè)、社區(qū)家庭和個(gè)人的節(jié)能減碳行為進(jìn)行具體量化和賦予一定價(jià)值，并建立起以商業(yè)激勵(lì)、政策鼓勵(lì)和核證減排量交易相結(jié)合的正向引導(dǎo)機(jī)制。
(八)環(huán)境權(quán)益，是指政府對(duì)行為主體在自然資源和環(huán)境容量消耗數(shù)量方面設(shè)定許可、進(jìn)行總量控制而產(chǎn)生的權(quán)益。主要包括碳排放權(quán)、排污權(quán)、水權(quán)、節(jié)能量(用能權(quán))、綠色電力證書等。
(九)綠色融資擔(dān)保，是指為綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目、或者以綠色資產(chǎn)作為主要反擔(dān)保措施的項(xiàng)目提供融資性擔(dān)保服務(wù)。
(十)棕色資產(chǎn)：是指特定會(huì)計(jì)主體在高污染、高碳(高能耗)和高水耗等非資源節(jié)約型、非環(huán)境友好型經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中形成的，能以貨幣計(jì)量，預(yù)期能帶來確定效益的資源。
第七十三條 本條例自2021年3月1日起施行。
